Consulenza e Soluzioni di Investimento - Asset Finanziari

Banca Esperia offre un servizio di consulenza sugli investimenti finanziari denominato “Financial & Portfolio Advisory”, che eroga attraverso un team di professionisti dedicato. Il processo di consulenza si basa su un attenta valutazione degli obiettivi personali e sull’analisi del profilo del Cliente per definire una strategia di investimento coerente con la propensione al rischio e le esigenze.

La consulenza di Banca Esperia consente ai propri Clienti di essere supportati mediante la raccomandazione di asset allocation personalizzate e di specifiche idee di investimento finalizzate ad implementarle.

Le soluzioni di investimento proposte sono relative a tutti i mercati internazionali e tutte le classi di investimento, individuando le migliori opportunità in funzione delle diverse situazioni di mercato e assicurando in qualsiasi momento assistenza competente e completa per gli investimenti.

Banca Esperia, attraverso Duemme SGR, offre ai Clienti del Gruppo Esperia una gamma completa di Linee di Gestione diversificate per stili gestionali e profilo di rischio:

• Linee Direzionali, che replicano specifici profili di rischio del Cliente;
• Linee Flessibili, ad elevato grado di flessibilità nella scelta delle strategie di investimento;
• Linee Allocative, a ritorno assoluto multistrategy;
• Linee Pure, linee di asset class che replicano specifiche classi di attivo.

Grazie all’offerta di un Mandato Multilinea, il Cliente - nell’ambito di un unico contratto di gestione – ha la possibilità di allocare il proprio patrimonio su più Linee di Gestione, ciascuna con proprie caratteristiche e con un proprio peso percentuale all’interno del portafoglio complessivo. Inoltre, grazie al Mandato Multilinea, è possibile la compensazione fiscale dei risultati ottenuti sulle diverse Linee di Gestione che lo compongono.

Banca Esperia offre un servizio di collocamento di Sicav di Duemme International.
L’offerta comprende 24 comparti riconducibili alle seguenti categorie: monetari, azionari, obbligazionari, flessibili e absolute return, consente di operare su più aree geografiche e garantisce un’adeguata diversificazione e un’ampia copertura di tutte le classi di attivo e degli stili di gestione presenti sul mercato.

A questi si affiancano, in un’ottica di architettura aperta, una ampia gamma di OICR di terzi selezionati tra i principali asset manager internazionali.
Gli OICR di Terzi si integrano efficacemente con l'offerta di Duemme, coprendo un ampio numero di asset class ed offrendo ai Clienti la possibilità di ottenere ad un elevato livello di diversificazione e un'ampia copertura di tutte le classi di attivo e stili gestionali presenti sul mercato.

L’ampia offerta di Sicav di Duemme International e di OICR di Terzi consentono l’investimento in un ampio universo con numerosi vantaggi per i Clienti:

• Possibilità di adattare gli investimenti alle opportunità offerte dai mercati finanziari e ottenere un portafoglio a elevato rapporto rischio/rendimento;
• Disporre di ampia scelta tra i migliori prodotti offerti dal mercato del risparmio gestito;
• Sfruttare i consigli di un team di professionisti impegnato costantemente nella gestione e selezione dei prodotti migliori per ciascuna asset class.

    

Comparti istituzionali Dedicati Poste Trio
Documentazione dei Comparti Duemme Sicav
Documentazione dei Fondi di Terzi collocati

Banca Esperia mette a disposizione l’expertise di professionisti di Duemme International e Duemme SGR per costituire:

• Comparti di Sicav Dedicati
• Specialised Investment Funds (SIF)

I Comparti di Sicav dedicati consentono ai Clienti con patrimoni particolarmente rilevanti, e che necessitano di un’elevata personalizzazione, una gestione ottimizzata dei propri asset.

I SIF sono veicoli dedicati che permettono l’investimento nella più ampia varietà di beni materiali e immateriali, consentendo di proteggere i beni di famiglia e di favorire il passaggio generazionale.  

Banca Esperia offre ai propri Clienti la possibilità di accedere all’investimento dei Fondi Hedge, al fine di ottenere maggiore flessibilità e discrezionalità rispetto agli OICR tradizionali.
Gli hedge fund sono strumenti di investimento che, grazie alla possibilità di utilizzare strategie tecniche di gestioni sofisticate, presentano diversi vantaggi:

• Ricercano rendimenti assoluti attraverso una rigorosa selezione delle diverse tecniche di investimento (fund picking);
• Puntano a contenere la volatilità indipendentemente dalla direzionalità dei mercati;
• Mantengono una bassa correlazione con le asset class tradizionali.

NAV Duemme Hedge Alpia
NAV Duemme Hedge Composite

Banca Esperia offre la possibilità di investire direttamente nel settore del Real Estate attraverso lo strumento dei Fondi Immobiliari, il cui patrimonio è investito in immobili a reddito, operazioni di sviluppo immobiliare, diritti reali immobiliari, partecipazioni in società immobiliari e quote di altri Fondi.

I Fondi Comuni di Investimento Immobiliare presentano alcuni elementi di particolare interesse per i Clienti:

• Esclusività di indirizzo dell’investimento tramite accesso diretto al settore immobiliare;
• Contenimento del rischio grazie ad una opportuna diversificazione degli investimenti.