Pianificazione e Organizzazione del Valore Patrimoniale
L’offerta del Gruppo Banca Esperia comprende anche soluzioni per l’Organizzazione e la Protezione del patrimonio complessivo (Wealth Planning), nel modo più coerente e funzionale agli obiettivi del Cliente e della sua famiglia.
Questi servizi sono rivolti a tutte le componenti del patrimonio familiare: asset finanziari, asset immobiliari, partecipazioni societarie e in particolare l’impresa di famiglia. Per l’erogazione di tali servizi Banca Esperia mette a disposizione professionisti con esperienze legali e fiscali e due società totalmente controllate e specializzate nei Servizi Fiduciari e di Trust, rispettivamente Duemme Servizi Fiduciari e Duemme Trust Company.
Banca Esperia offre un servizio di consulenza per la Pianificazione e l’Organizzazione del patrimonio dei Clienti.
Tale servizio permette di offrire soluzioni consulenziali personalizzate finalizzate a supportare i Clienti nell'identificazione di:
- Forme ottimali di organizzazione del patrimonio;
- Strumenti più adeguati per la sua protezione dai rischi legali, fiscali, imprenditoriali e familiari;
- Migliori modalità per il passaggio generazionali e per la gestione di operazione di compravendita di beni immobili o aziendali.
Banca Esperia, attraverso Duemme Trust Company, offre il servizio di Trustee e di Guardiano in relazione all’istituzione e amministrazione di Trust interni.
Il Trust è uno strumento molto versatile che può essere utilizzato efficacemente per diverse finalità: dalla gestione di patrimoni, al passaggio generazionale di beni personali e aziendali, fino ad arrivare alla tutela di soggetti deboli e alla realizzazione di scopi filantropici.
Attraverso il Trust è possibile realizzare la segregazione del patrimonio e garantirne l’autonomia rispetto alle vicende personali e patrimoniali del Disponente, del Trustee e dei Beneficiari.
I beni in Trust entrano a far parte della sfera patrimoniale del Trustee, pur costituendone una componente patrimoniale distinta.
La segregazione dei beni in Trust comporta straordinari vantaggi, difficilmente ottenibili altrimenti, quali il mantenimento della loro unitarietà e la loro non aggredibilità da parte dei creditori del Disponente, del Trustee e dei Beneficiari.
Duemme Trust Company svolge il ruolo di Trustee e Protector principalmente per Trust istituiti ed amministrati in Italia.
Banca Esperia, attraverso Duemme Servizi Fiduciari, offre un’offerta completa di servizi fiduciari, che si estende dalla semplice intestazione di beni alla gestione di mandati fiduciari complessi e al servizio di account aggregation, per l’analisi del patrimonio complessivo del Cliente.
I servizi di intestazione fiduciaria consentono di ottenere la tutela del patrimonio attraverso la separazione tra l’effettiva proprietà dei beni, che rimane in capo al Cliente, e la legittimazione formale all’esercizio dei relativi diritti, che viene trasferita a Duemme Servizi Fiduciari.
Banca Esperia propone, nell’ambito delle soluzioni di organizzazione e protezione del patrimonio dei Clienti, diverse soluzioni assicurative italiane ed estere riconducibili alle seguenti categorie:
- polizze vita
- polizze di capitalizzazione
Questi strumenti consentono di soddisfare le esigenze di tutela patrimoniale, ottimizzazione fiscale e pianificazione successoria anche per patrimoni di medie dimensioni. Inoltre la loro flessibilità consente di adattarli alle diverse esigenze dei clienti, dalle più semplici alle più sofisticate.